Что нужно чтобы открыть спецсчет в сбербанке

Содержание

Что такое спецсчет

С 1 октября 2018 года все участники электронных торгов по 44-ФЗ и 223-ФЗ должны иметь специальные счета. ИП и юридические лица хранят деньги на спецсчетах для обеспечения заявки в госзакупках.

Специальный счет – это простой банковский счет, но с особыми функциями, позволяющий субъектам бизнеса участвовать в электронных торгах.

На время проведения тендера на спецсчете блокируется определенная сумма средств. После выбора победителя она «размораживается».

Открывать и обслуживать счета для обеспечения закупки могут только 18 банков из утвержденного списка. В него входят крупные отечественные банки, например: Альфабанк, Промсвязьбанк, Открытие, ВТБ, Точка и, конечно, Сбербанк.

Специальный счет в Сбербанке

Сбербанк России (ПАО) давно обслуживает субъекты малого и среднего бизнеса, участвующие в госзаказах. Одна из востребованных услуг – открытие специального счета. В 2019 году Сбер занимает 1 место по количеству одобренных заявок.

Участники закупок получают следующие преимущества:

  • бесплатное открытие, обслуживание и пополнение спец. счета;
  • счет используется для обеспечения заявок на любой торговой площадке;
  • можно отслеживать все операции через Сбербанк Бизнес Онлайн;
  • получение реквизитов и доступа к счету уже в день обращения.

Частные предприниматели и ЮЛ могут не только открыть спецсчет в Сбербанке, но и получить банковскую гарантию и оформить ЭЦП для торгов по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Тарифы на открытие спец счета в Сбербанке

Тариф по обслуживанию специальных счетов в Сбербанке один, в отличие от обычного РКО. Открытие и ведение спецсчета происходит на следующих условиях:

Наименование Стоимость
Стоимость открытия Бесплатно
Стоимость обслуживания Бесплатно
Блокировка денег 50 руб. — для все участников тендеров,
0 руб. — для бюджетных организаций
Разблокировка денег Бесплатно
Проценты, начисляемые по остатку на спецсчете Устанавливаются индивидуально, обычно – 0,01% годовых (переводятся ежемесячно)
Зачисление денег на счет Без комиссии
Налоговые переводы и сборы Бесплатно
Информирование по SMS Бесплатно
Подключение к ДБО
Сбербанк Бизнес Онлайн
Бесплатно
Ежемесячное использование Сбербанк Бизнес Онлайн Бесплатно
Электронный ключ для ДБО
(по необходимости)
Обычный – 1700 руб., сенсорный – 2150 руб., ключ с экраном – 3990 руб.
Консультационная поддержка Бесплатно, 24/7

При регистрации спецсчета владельцу выдают чековую книжку, с помощью которой можно обналичивать деньги со счета в любое время.

Плата за победу

В случае победы в тендере, участнику торгов нужно заплатить вознаграждение в пользу торговой площадки в размере:

  • 1% от суммы контракта, но не > 2 000 рублей (для малого и среднего бизнеса);
  • 1% от суммы контракта, но не > 5 000 рублей (для остальных тендеров).

Деньги нужно перевести со специального счета на реквизиты оператора площадки. За подобные перечисления Сбербанк оплату не взимает.

Как открыть спецсчет

Участникам госзакупок сначала необходимо пройти аккредитацию хотя бы на одной торговой площадке (с 1 января 2019 года — в ЕИС), а только потом обращаться в банк для открытия спецсчета.

Для новых клиентов

Клиенты, у которых нет расчетного счета в Сбербанке, открыть специальный могут только в отделении банка. Действовать нужно так:

  1. Подготовить пакет обязательных документов.
  2. Найти ближайший офис банка, обслуживающий юридических лиц.
  3. Передать документы, дождаться их проверки и, если все в порядке – в этот же день получить договор и реквизиты спецсчета на руки.

Подача заявки для открытия спецсчета на сайте Сбербанка не предусмотрена, но при необходимости вы можете зарезервировать онлайн обычный расчетный счет и в один день открыть сразу два счета.

Для действующих клиентов

Клиенты, имеющие р/с в Сбербанке, спецсчет могут открыть двумя способами:

  1. Лично обратиться в банк (по аналогии с процедурой для новых клиентов).
  2. Подать заявление дистанционно через Сбербанк Бизнес Онлайн.

Срок открытия

Спецсчет в Сбербанке обычно открывают в день обращения. Для новых клиентов срок может быть увеличен до 2-3 дней. Сколько времени нужно ждать, зависит от загруженности сотрудника банка и комплектности поданных документов.

Список документов для открытия спецсчета

При открытии спецсчета все клиенты подписывают 2 обязательных документа:

Дополнительный перечень бумаг нужен только новым клиентам банка и зависит от формы бизнеса (ИП или ООО).

Индивидуальные предприниматели прикладывают:

  • удостоверение личности (российский паспорт);
  • выписку из ЕГРИП;
  • свидетельство ИНН или ОГРНИП;
  • информационные сведения ИП;
  • лицензии, патенты и другие документы, необходимые для ведения предпринимательской деятельности.

Юридические лица предоставляют в банк:

  • учредительные документы (устав, учредительный договор и т.д.);
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • карточку с образцами подписей и оттиском печати;
  • информационные сведения юридического лица;
  • бумаги, подтверждающие полномочия исполнительного органа ЮЛ;
  • прочие документы в зависимости от специфики бизнеса (лицензии, приказы, разрешения и т.д.).

С какими торговыми площадками работает Сбербанк

Специальным счетом, открытым в Сбербанке, можно пользоваться на любой из 9 уполномоченных ЭТП. Банк самостоятельно информирует все электронные площадки об открытии спецсчета и передает его реквизиты.

Читать дальше  Ростелеком повышение тарифов 2018 на интернет

Как внести или перевести деньги на спецсчет

Перевести деньги на спецсчет в Сбербанке можно по реквизитам через любой другой банк, но сторонние организации берут за это комиссию.

Чтобы не переплачивать, можно пополнять счет через кассу банка или в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн с помощью:

  • Интернет-банка. Через него можно подать заявление на открытие нового спецсчета, узнать текущий баланс, переводить деньги между своими счетами.
  • Мобильного приложения. Можно просматривать баланс, последние операции, совершать переводы между своими счетами, получать поддержку в онлайн-чате в любое время суток.

Чтобы постоянно быть в курсе переводов и блокировки средств на спецсчете, к нему можно привязать телефонный номер и бесплатно получать смс-оповещения.

Банковская гарантия от Сбербанка

Оформить банковскую гарантию для обеспечения заявок и исполнения контрактов в Сбербанке могут ИП и юридические лица с годовой выручкой до 400 миллионов рублей и сроком регистрации не меньше 6 месяцев.

Сроки, суммы и иные условия устанавливаются индивидуально. Также есть услуга получения «Бизнес-Гарантии» за 1 день для проверенных и новых клиентов.

Электронно-цифровая подпись от Сбербанка

В Сбербанке можно получить ЭЦП без посещения удостоверяющего центра и отделения банка (ее привезут по нужному адресу). Использовать подпись можно для участия в электронном документообороте и торгах по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Отзывы про спецсчета в Сбербанке

Хоть открытие и ведение спецсчетов стало обязательным недавно, некоторые пользователи уже успели оставить свои отзывы о новой услуге Сбербанка. Вот некоторые из них:

Уже была действующим клиентом Сбербанка, когда открывала спецсчет. Порадовало, что никаких дополнительных платежей нет. Только вот заявку пришлось подавать лично, так как интернет-банком до этого не пользовалась. Обращалась в обслуживающее отделение в Перми – менеджер очень быстро все проверил, помог заполнить заявление. Никаких нареканий пока нет, СБО подключила, чтобы удобно переводить деньги на спецсчет.

Наша компания открывала расчетный и специальный счет в Сбербанке в Кирове, так как обслуживающий банк услугу спецсчета не предоставляет. Документы пришлось собирать все заново, но проверили их быстро. Почти все услуги бесплатные. Жаль только, что процент на остаток маленький, но как я поняла, такая практика у большинства банков.

Живу в Санкт-Петербурге, открыла спецсчет для госзакупок в Сбербанке. Быстро, просто, без лишних заморочек, еще и платить за обслуживание не надо. Есть конечно, в Сбере свои нюансы, но для государственного банка, сейчас сервис более чем адекватный.

Чтобы юридическое лицо или индивидуальный предприниматель могли участвовать в государственных торгах, им нужно внести обеспечительную сумму на специальный счет. Открыть спецсчет для госзакупок по 44-ФЗ можно и в Сбербанке, который получил разрешение на это действие. Но прежде чем заключать договор и становиться владельцем счета, нужно разобраться, что это такое, и зачем необходим отдельный счет для операций, связанных с государственными заказами.

Что такое специальный счет для госзаказа

В июле 2019 года законодатели изменили нормативный акт 44-ФЗ, в котором оговаривается необходимость заключения контракта при закупках, которые осуществляются для государственных и муниципальных потребностей. Чтобы обеспечить выполнение заказа, должен создаваться открытый спецсчет, куда поставщик кладет средства, а после его выбора деньги блокируются до момента выполнения условий госзаказа.

Характеристики демонстрируют, что спецсчет крайне схож со стандартным расчетным продуктом и отличается только тем, что деньги на нем могут блокироваться оператором закупок. Таким образом, у специального счета можно выделить следующие особенности:

  • деньги блокируются в определенном размере, как только банк получает информацию от электронной торговой площадки об участии поставщика в торгах;
  • как только поставщик выполняет условия заказа или снимает свою заявку, средства разблокируются;
  • если участник выиграет торги и не выполнит условия поставки либо откажется от обязанностей после его выбора, заблокированная сумма будет перечислена заказчику в качестве неустойки.

Оставшиеся средства по-прежнему доступны владельцу счета, их он может использовать как угодно. Никаких ограничений на суммы, не касающиеся госконтрактов, не налагается.

Преимущества открытия спецсчета в Сбербанке

При открытии спецсчета участника государственных закупок нужно учитывать, что сделать это можно только в банках, которые прошли проверку и считаются уполномоченными. Сбербанк относится к ним, но сотрудничество с ним имеет свои положительные нюансы, в числе которых:

  • вхождение Сбербанка в список кредитных организаций, уполномоченных открывать и обслуживать специальные счета;
  • высокая скорость открытия специального счета, клиенты могут начать им пользоваться практически сразу после посещения банка;
  • банк самостоятельно уведомляет электронную площадку о новом счете участника закупок;
  • клиенту не потребуется платить за открытие расчетного счета.

Если клиент является новым, то для него нужно будет лично посетить отделение банка, выбрав из тех, которые могут обслуживать корпоративных клиентов. При текущем статусе клиента Сбербанка для спецсчета можно использовать электронную систему документооборота. Ранее банк не участвовал в процессе электронных торгов в такой мере, и его роль сводилась к обработке платежей. На данный момент компании являются посредниками и участвуют в блокировке средств.

Несмотря на серьезность спецсчета, Сбербанк не усложнил процедуру его открытия, клиенту нужно только принести все необходимые документы, запрашиваемые учреждением, и написать заявку.

Условия открытия

Чтобы получить счет, пригодный для проведения торгов, условия открытия счета предполагают, что клиенту следует заранее аккредитоваться на электронной торговой площадке. То есть, он обязан зарегистрироваться на ней и подтвердить желание участвовать в торгах, введя собственные реквизиты. Одним из обязательных требований является наличие электронной подписи предприятия, получить ее можно за одни сутки.

Естественно, что у ИП или юридического лица должны быть все необходимые для счета документы, чтобы они могли подтвердить свой статус, уплату налогов и участие в торгах. Дополнительно действует условие, что для открытия счета должен обращаться тот человек, который будет осуществлять управление им, в крупных компаниях – это главный бухгалтер или отдельно назначенный человек, о чем должен быть выпущен внутренний приказ.

Читать дальше  Почему меняется кадастровая стоимость квартиры

Пакет документов

Открыть спецсчет в Сбербанке, предназначенный под госконтракт, появляется только в том случае, если компания предоставит всю необходимую документацию. Для юридических лиц нужно обязательно принести учредительные бумаги, к примеру, Устав. Это могут быть оригиналы, а если берутся копии, то их необходимо заверить нотариально либо обратиться для этого в орган, который регистрировал юридическое лицо. В некоторых случаях, если есть оригиналы бумаг, то проверить их и подтвердить можно в банке.

Также юр. лица должны подать выписку из единого реестра таких субъектов, при этом потребуется оригинал, который заверен электронной подписью ФНС. Эту задачу выполняет банк, а сама выписка должна быть сформирована в день обращения клиента в финансовое учреждение. Чтобы в будущем не возникло проблем, для спецсчета также попросят предоставить карточку с подписями руководящего состава и официальной печатью. Она заверяется нотариусом либо в банке, но в последнем случае должны присутствовать уполномоченные лица, которые и вносили свои данные в карточку.

Чтобы открыть спецсчет, понадобятся информационные сведения клиента по форме, утвержденной банком, а также приказы и прочие внутренние распоряжения, в которых отображено назначение лиц из карточки с подписями. Этим документом должны прописываться и полномочия на распоряжение деньгами либо их отсутствие. Кроме перечисленных, перечень документов, предназначенных для открытия спецсчета, можно дополнить бумагами:

  • подтверждающими наличие полномочий у исполнительного органа юр. лица;
  • удостоверениями личности людей, уполномоченных распоряжаться счетом;
  • лицензиями на право ведения деятельности, если таковая требует подобных разрешений;
  • лицензионными документами на работу с гостайной, если таковая имеется.

У индивидуальных предпринимателей потребуют практически тот же перечень бумаг, но есть и отличия. Обязательно следует взять с собой в банк оригинал удостоверения личности, а также документ, которым подтверждается присвоение ИНН. Если для юр. лиц необходима выписка из их реестра, то для ИП понадобится такой же документ, но уже из единого реестра индивидуальных предпринимателей. По возможности эти документы нужно предоставлять в оригинале, а выписку нужно еще и подтверждать в ФНС.

Важно! Что касается документов, уполномоченных распоряжаться счетом и их подписей, эти требования остаются в силе. Если предприниматель работает в сфере, подлежащей лицензированию, либо имеет дело с государственной тайной, то такие бумаги, как и юр. лицам, ему тоже следует предоставлять. Если счет будет открываться в электронной системе, то лица должны предоставлять СНИЛС в виде оригинала либо копии, в этом случае нет уникальных требований к форме документа.

Процедура открытия

Прежде чем открыть спецсчет для госзакупок по 44-ФЗ в Сбербанке, клиенту нужно аккредитоваться на электронной торговой площадке. Это нужно делать отдельно в случае с каждой, при этом подобная система имеется и у Сбербанка. Также компании нужно предоставить в отсканированном виде все основные документы, к примеру, учредительные бумаги, выписку из ЕГРЮЛ, а также подтверждение полномочий лица, проходящего регистрацию.

Процедура открытия в банке спецсчета длится в течение пяти рабочих дней. В это время операторы площадки рассмотрят поданную заявку и уведомят клиента о решении. Если оно положительное, то разрешение на участие в тендерах будет действовать три года. После этого остается только заполнить заявление, бланк которого есть на сайте Сбербанка, и принести его со всеми остальными документами в отделение банка. Обязательно следует выбирать офис, который работает с корпоративными клиентами, обычные отделения такой возможности не имеют.

Когда Сбербанк получит бумаги и произведет процедуру, он самостоятельно уведомит торговую площадку, где зарегистрирована компания, об открытии счета.

Срок открытия

Поскольку специальный счет является стандартным расчетным, то и срок его открытия не отличается от него. Сбербанк обещает, что клиент сможет пользоваться своим счетом в день обращения, то есть, до конца дня, максимум – на следующий банковский день он будет создан. Информирование электронных площадок проводится в тот же день, когда был открыт счет, при закрытии также направляются подобные сведения с соблюдением крайних сроков.

Тарифы

Как и любой другой банковский продукт, специальные счета Сбербанка тоже обслуживаются, и за некоторые операции нужно будет уплачивать дополнительно. Но поскольку они не входят в пакеты услуг, то и тарифы отличаются от стандартных счетов. Все основные операции, как ведение счета с ДБО (формирование электронной документации, зачисление средств, переводы и уплата налогов) и открытие счета, проводятся бесплатно. Даже если операций по нему нет в течение пяти месяцев, то стоимость услуг для клиента никак не повысится.

По 50 рублей банк потребует за каждую обработку запроса, связанного с блокировкой денежных средств, поступающих от электронной площадки. Но разблокировка будет бесплатной, и с клиента в этом случае ничего не удерживают. Если счет открывается бюджетной организацией, то с них и такой комиссии взиматься не будет. А на остаток средств, который сохраняется по счету, будет начисляться 0,01% годовых, это касается даже тех денег, которые находятся в состоянии блокировки.

Специальный счет в Сбербанке открывается поставщиками, которые хотят участвовать в государственных торгах. На нем будут храниться деньги, которые станут обеспечением сделок и будут блокироваться при подаче заявки на тендер. Если организация или предприниматель не захочит или не сможет участвовать в заказе после выбора, то средства будут переведены заказчику в случае неустойки.

Изменения в ФЗ-44 и ФЗ-223 потребовали от участников государственных закупок обязательного открытия спецсчетов в уполномоченных банках. Именно на них блокируются средства для обеспечения заявок. Сбербанк предлагает открыть такой счет и предоставляет возможность управлять им через систему Сбербанк Онлайн для бизнеса.

Читать дальше  Характеристика на коллегу по работе для суда

Как открыть спецсчет в Сбербанке

Российский бизнес активно участвует в различных тендерах и других конкурсных процедурах, проводимых в рамках ФЗ-44 и ФЗ-223. Начиная с октября 2018 года всем поставщикам внесения средств для участия в закупках необходимо открыть спецсчет. Сбербанк входит в число банков, в которых допускается размещение таких счетов.

Фактически спецсчет – это обычный расчетный счет с некоторыми особенностями в обслуживании. Его открытие включает в себя 3 основных этапа:

  1. Подача предварительной заявки и резервирование счета. Этот этап необязателен, но для ускорения всего процесса лучше все же заполнить заранее электронную заявку.
  2. Подготовка и передача заявления на открытие счета и пакета документов. Обычно они все имеются под руками.
  3. Подписание договора. После этого будет открыт счет и предоставлены реквизиты для доступа к интернет-банку.

Замечание. Использовать существующий расчетный счет в качестве спецсчета не получится. Это отдельный счет, на который распространяется ряд ограничений, и он нужен исключительно для участия в торгах. Технически можно перевести уже открытый ранее расчетный счет в категорию специальных, но это имеет смысл, только если для других целей он не применяется (например, был открыт в качестве резервного). Процедура в этом случае будет практически такой же, как при открытии нового счета.

Какие документы понадобятся

Пакет документов для открытия спецсчета стандартный. Если клиент уже имеет договор на РКО со Сбером, то дополнительно ему не нужно предоставлять никаких бумаг. При открытии новым клиентом спецсчетов пакет документов зависит от категории, к которой он относится.

Предпринимателям для заключения договора достаточно будет предоставить банку паспорт. В некоторых случаях (например, при подключении электронного документооборота) понадобится еще и СНИЛС. Никаких выписок или справок заказывать заранее и привозить в офис кредитной организации не нужно. Они будут запрошены банковскими служащими самостоятельно, если такая необходимость возникнет.

ООО потребуется представить другой пакет документов, чтобы открыть спецсчет. В него войдут:

  • Устав;
  • решение или протокол о назначении руководителя;
  • паспорт руководителя.

В случае необходимости банк может запросить для открытия счета дополнительные документы. Например, у компаний часто просят предоставить договор аренды или свидетельство о собственности на помещение по адресу регистрации.

Порядок открытия спецсчета в Сбербанке

Первым делом клиенту рекомендуется зарезервировать счет на сайте. Для этого достаточно заполнить простую форму, указав в ней данные об организации или ИП, а также контактную информацию.

В течение 5 минут реквизиты счета будут предоставлены. Система также предложит сразу загрузить документы для открытия счета. Это рекомендуется также сделать, если других счетов в Сбере у фирмы или ИП еще нет.

После резервирования останется только подать заявление, подписать документы и получить доступ к работе со счетом в интернет-банке.

Подача заявления

Подать заявление на открытие спецсчета можно исключительно в офисах. Новые клиенты могут обратиться в любое подразделение, обслуживающее юр. лиц и ИП. Действующим клиентам рекомендуется обращаться в обслуживающее отделение. Узнать адреса и режим работы офисов можно на сайте банка.

Заявление можно подготовить заранее самостоятельно, воспользовавшись формой, размещенной на сайте, или заполнить вместе с сотрудниками офиса. Второй вариант более удобен, т. к. позволяет сразу получить ответ на любой возникающий вопрос.

Тарифы на открытие и обслуживание спецсчета

Открытие спецсчета и его обслуживание осуществляется бесплатно. Оплачивать доступ к сервису интернет-банкинга также не нужно. За каждую блокировку средств на основании документов, поступивших от торговой площадки, банк взимает плату в 50 рублей. При разблокировке денег комиссия не взимается.

Если осуществляется перевод средств со спецсчета для оплаты услуг торговой площадки, он оплачивается по стандартным тарифам для региона, в котором открыт счет. Если у клиента подключен пакет услуг, то его действие на платежи со спецсчета не распространяется. Этот момент надо обязательно учитывать при размещении денежных средств для участия в закупках. Иначе можно случайно попасть в минус или получить отказ в блокировке средств по документам оператора торговой площадки, если размещать сумму, достаточную только для обеспечения заявки.

Нюансы работы со спецсчетами в Сбербанке

Спецсчета предназначены для размещения на них обеспечения на участие в закупках. Использовать их для других целей нет смысла.

Рассмотрим, с какими нюансами может столкнуться клиент при работе с данной категорией счетов:

  • Банк самостоятельно уведомляет операторов торговых площадок и осуществляет интеграцию с ними.
  • Клиенту не требуется уведомлять ФНС или другие госорганы об открытии спецсчета, т. к. эта обязанность возложена на банк.
  • На спецсчет не будут зачисляться деньги от третьих лиц, включая операторов площадки, но его можно пополнять с других счетов организации (ИП) без каких-либо ограничений.
  • Исходящие платежи со спецсчета доступны, при этом за перевод в пользу бюджета (ФНС, ФТС и т. п.) не взимается комиссия.
  • Совершать исходящие платежи со спецсчета в адрес партнеров не рекомендуется, если возникнет необходимость в возврате средств – возникнут довольно серьезные трудности.

Управлять спецсчетом в Сбербанк Бизнес Онлайн можно точно так же, как и обычным расчетным счетом. Клиент может пользоваться веб-версией интернет-банкинга или установить на компьютер автоматизированную систему.

Открыть спецсчет в Сбербанке несложно. Клиенту нужно только соблюдать установленный регламент проведения данной процедуры. Она не займет много времени: на это уйдет в большинстве случаев не больше 1 дня.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector